Quelles banques proposent une carte Visa Premier gratuite ?
Où trouver une carte Visa Premier gratuite ? Quelles banques proposent une telle carte bancaire haut de gamme sans frais ? Quelles sont les conditions pour l’obtenir ?
► Offres des banques en ligne : le classement
📌 En résumé : les banques avec Visa Premier gratuite
Il est possible de trouver une carte Visa Premier gratuite – ou, du moins, une carte bancaire haut de gamme gratuite -, mais elles ne sont plus très nombreuses. Retrouvez ci-dessous les offres actuellement disponibles 👇
| Banques | Carte haut de gamme | Retraits | |
|---|---|---|---|
 | Gold MasterCard Gratuite Dès 1800€ de revenus 1 opération/mois, sinon 9€/mois | Zone euro : gratuits Hors zone euro : gratuits | ► VOIR L’OFFRE |
 | Hello Prime 5€/mois | Zone euro : gratuits Hors zone euro : gratuits | ► VOIR L’OFFRE |
 | Ultim Gratuite 1 opération/mois, sinon 9€/mois | Zone euro : gratuits Hors zone euro : 3 gratuits/mois | ► VOIR L’OFFRE |
📑 SOMMAIRE
- Où trouver une carte Visa Premier gratuite ?
- Quelles banques proposent une carte Visa Premier gratuite ?
- Les banques qui proposent une carte Visa Premier pas chère
- Quelle est la meilleure carte Visa Premier gratuite ?
- Qui peut avoir une carte Visa Premier gratuite ?
- Comment souscrire sa carte Visa Premier ?
- Les assurances et assistances d’une carte Visa Premiers
- Carte Visa Premier gratuite : bilan
💳 Où trouver une carte Visa Premier gratuite ?
Quelles banques permettent d’obtenir une carte Visa Premier gratuite ? Pas les banques physiques, qui ne commercialisent que des cartes bancaires payantes. Seuls les mineurs peuvent y bénéficier parfois d’offres gratuites.
Pour trouver une carte Visa Premier gratuite, la seule solution est de se tourner vers les banques en ligne. Mais même là, il n’est pas si facile de trouver une carte bancaire haut de gamme sans frais. Retrouvez ci-dessous notre comparatif des banques en ligne gratuites avec carte Visa Premier 👇
| Banques | Carte haut de gamme | Débit | Plafonds | Retraits | |
|---|---|---|---|---|---|
| Gold MasterCard Gratuite Dès 1800€ de revenus | Immédiat ou différé | Retraits : 1000€ /7j Paiements : 2000€ /7j | Zone euro : gratuits Hors zone euro : gratuits | ► VOIR L’OFFRE |
| Ultim GRATUITE 1 opération/mois, sinon 9€/mois | Immédiat ou différé | Retraits : Jusqu'à 2000€/7jrs Paiements : Jusqu'à 20 000€/30jrs | Zone euro : gratuits Hors zone euro : 3 gratuits/mois puis 1,69% | ► VOIR L’OFFRE |
| Hello Prime 5€/mois | Immédiat ou différé | Retraits : Jusqu'à 1000€/7 jours Paiements : Jusqu'à 2500€/30 jours | Zone euro : gratuits Hors zone euro : gratuits | ► VOIR L’OFFRE |
 | Visa Premier 9€/mois | Immédiat ou différé | Retraits : Jusqu'à 500€/7 jours Paiements : Jusqu'à 3000€/30 jours | Zone euro : gratuits Hors zone euro : 25 gratuits/an puis 2% | ► VOIR L’OFFRE |
 | BforZen 4€/mois | Immédiat | Retraits : 1000€ /7j Paiements : 3000€ /30 jours pour la carte physique. 1000€/30 jours pour la carte virtuelle | Zone euro : 5 gratuits puis 1€ Hors zone euro : 1 gratuit puis 1,95% | ► VOIR L’OFFRE |
 | Visa Premier 15,65€/mois | Immédiat ou différé | Retraits : personnalisable Paiements : personnalisable | Zone euro : gratuits hors DAB BNP Paribas, puis 1€/retrait Hors zone euro : 3€ + 2,90 % | ► VOIR L’OFFRE |
 | Visa Premier 14,90€/mois | Immédiat ou différé | Retraits : Jusqu'à 6100€/7jours Paiements : personnalisable | Zone euro : 3 retraits gratuits/mois hors DAB SG, puis 1€/retrait Hors zone euro : 3€ + 2,70% | ► VOIR L’OFFRE |
👌 Quelles banques proposent une carte Visa Premier gratuite ?
Fortuneo
La première banque qui permet d’obtenir une carte Visa Premier gratuite est Fortuneo 👇
| Gold Mastercard Fortuneo | |
|---|---|
 |
|
Cotisation | Gratuite |
Conditions de revenus ou d'épargne | 1800€ nets mensuels |
Conditions de dépense | 1 transaction/mois Sinon 9€/mois |
Frais à l'étranger | Paiements : gratuits Retraits : gratuits |
Plafonds | Paiements : 2000€ /7 jours Retraits : 1000€ /7 jours |
Débit de la carte | Débit immédiat ou différé |
Assurances | Oui |
Premier versement | 300€ |
| ► VOIR L’OFFRE |
Du moins, Fortuneo propose un équivalent, car sa carte bancaire gratuite est en réalité une Gold Mastercard. Cela ne change rien pour vous : que ce soit une Visa Premier ou d’une Gold Mastercard, vous bénéficiez d’une carte bancaire haut de gamme avec les mêmes avantages.
La carte de Fortuneo est justement une authentique carte bancaire haut de gamme, avec plafonds de dépenses élevés, débit immédiat ou différé et surtout, des garanties voyage incluses (rapatriement, frais médicaux à l’étranger, annulation de voyage…).
La carte de Fortuneo est tout simplement la meilleure carte haut de gamme gratuite, car elle allie les avantages d’une carte premium avec un tarif défiant toute concurrence :
- ✔️ Carte bancaire gratuite
- ✔️ Plafonds élevés
- ✔️Aucuns frais de retraits ou paiements dans et hors zone euro
- ✔️ Garanties voyage
Toutefois, la carte gold gratuite de Fortuneo n’est accessible que si vous pouvez justifier un revenu de 1800€ mensuels minimum (Fortuneo ne vous demande pas de les verser ensuite chaque mois sur votre compte, seulement de fournir un justificatif de revenus).
BoursoBank
La deuxième carte Visa Premier gratuite disponible sur le marché est proposée par BoursoBank. Il s’agit de la carte Ultim 👇
| Ultim | |
|---|---|
 |
|
Cotisation | Gratuite |
Conditions de revenus ou d'épargne | Aucunes sauf débit différé : 2400€/mois |
Conditions de dépense | 1 transaction/mois Sinon 9€/mois |
Frais à l'étranger | Paiement : gratuits Retraits : 3 retraits gratuits par mois, 1,69% ensuite |
Type de carte bancaire | Visa à autorisation systématique |
Débit de la carte | Débit immédiat ou différé |
Assurances | Assurances premium |
Premier versement | 300€ |
| ► VOIR L’OFFRE |
Ultim est à la fois le nom de l’offre bancaire et de la carte de BoursoBank. Il s’agit d’une carte équivalente à une carte Visa Premier, qui propose les mêmes avantages. Le titulaire de la carte Ultim pourra bénéficier de plafonds élevés, de garanties voyage ainsi que de frais à l’étranger peu chers. Toutefois, seuls trois retraits hors zone euro sont gratuits par mois.
❌ À l’inverse d’une véritable carte Visa Premier, la carte Ultim de BoursoBank est cependant à autorisation systématique. Cela signifie que, lors de l’utilisation de votre carte pour payer ou retirer de l’argent, le terminal de paiement va interroger en direct le solde de votre compte. S’il est insuffisant, alors l’opération sera rejetée.
Ce système est intéressant pour mieux maîtriser son budget et éviter d’être à découvert, mais on le conseille souvent plutôt aux jeunes. En effet, ce sera à l’inverse un fonctionnement qui peut manquer de souplesse pour un salarié. C’est la raison pour laquelle nous préférons la carte Gold de Fortuneo à la Visa Premier gratuite de BoursoBank.
Ce qui ne veut pas dire que la carte de BoursoBank n’a pas ses propres avantages :
- ✔️ Carte bancaire gratuite
- ✔️ Pas de condition de revenus
- ✔️ Plafonds élevés
- ✔️ Garanties voyage
💰 Les banques qui proposent une carte Visa Premier pas chère
Actuellement, Fortuneo et BoursoBank sont les seules à commercialiser une carte Visa Premier qui soit gratuite. Il existe cependant aussi des cartes bancaires haut de gamme très intéressantes et peu chères, comme Hello Prime d’Hello bank! ou la Visa Premier de Monabanq.
Hello bank!
La carte Visa Premier d’Hello bank! s’appelle Hello Prime. Il s’agit d’une excellente carte bancaire haut de gamme pas chère, gratuite d’utilisation 👇
| Hello Prime | |
|---|---|
 |
|
Cotisation | 5€ / mois |
Conditions de revenus | 1000€ de revenus nets par mois |
Conditions d'utilisation | Sans condition d'utilisation |
Débit | Débit immédiat ou différé |
Plafonds | Paiement : 3 000€/30 jours Retrait : 1 000€/7 jours |
Retraits | Gratuits partout dans le monde |
Retraits hors zone euro | Gratuits |
Paiements hors zone euro | Gratuits partout dans le monde |
Assurances | Premiums |
Premier versement | 10€ |
| ► VOIR L’OFFRE |
Hello Prime n’est donc pas gratuite : cette carte Visa Premier coûte 5€ par mois. Toutefois, elle est ensuite entièrement gratuite d’utilisation. Vous n’aurez aucuns frais de retrait ou paiements dans et hors zone euro, et vous bénéficierez aussi de la gratuité des virements instantanés lors de l’utilisation de votre compte bancaire.
Cette offre haut de gamme propose également des plafonds élevés, des garanties voyage et même une carte bancaire virtuelle dont les caractéristiques sont identiques à celles de la carte physique. Toutefois, la carte virtuelle peut uniquement être utilisée en ligne.
Voici, en résumé, les avantages d’Hello Prime :
- ✔️ Carte bancaire gratuite à l’étranger
- ✔️ Pas de condition d’utilisation
- ✔️ Plafonds élevés
- ✔️ Garanties voyage
Afin de souscrire à cette carte Visa Premier qui est gratuite d’utilisation, vous devrez pouvoir justifier un revenu de 1000€ mensuels. Une condition bien plus facile à respecter que celle de la carte Gold de Fortuneo.
Monabanq
Monabanq a changé sa formule. Auparavant, la carte était disponible dans trois offres différentes. Désormais, il n’y a plus que l’offre Uniq qui permette d’avoir une Visa Premier. Pratiq+ ne donne accès qu’à une Visa Classic et Uniq + qu’à une Visa Platinum.👇
| Uniq | |
|---|---|
 |
|
| Tarif | 9€/mois |
| Carte | Carte Visa Premier incluse |
| Découvert | Oui, montant selon le profil |
| Chéquier | Oui |
| Dépôt de chèques | Oui, en ligne ou agences CIC et Crédit Mutuel |
| Dépôt d'espèces | 4 dépôts/an gratuits en agences CIC |
| Retraits en zone euro | Gratuits et illimités |
| Retraits hors zone euro | 25 gratuits/an puis 2% du montant |
| Paiements hors zone euro | Gratuits et illimités |
| Assurance | Inclus : moyens de paiement, téléphone, achat sur internet |
| Virement instantané | Gratuits et illimités |
| ► VOIR L’OFFRE | |
La carte Visa Premier de Monabanq n’est donc pas gratuite, mais il s’agit d’une carte bancaire sans aucune condition de revenus. Vous pourrez donc l’obtenir même si vous êtes étudiant, si vous travaillez à mi-temps ou si vous n’avez pas de revenus actuellement. Il s’agit malgré tout d’une véritable carte Visa Premier, qui n’est pas à autorisation systématique.
Etant une carte Visa Premier, elle inclut donc tous les avantages habituels : plafonds supérieurs et garanties voyage.
En plus, retraits et paiements sont gratuits en zone euro. Hors zone euro, elle permet de payer sans frais et retirer de l’argent 25 fois gratuitement par an. Pour une carte totalement gratuite à l’étranger, aussi bien paiements que retraits, il faudra se tourner vers Uniq + et sa Visa Platinum.
- ✔️ Pas de condition de revenus
- ✔️ Pas de condition d’utilisation
- ✔️ Plafonds élevés
- ✔️ Garanties voyage
- ✔️ Paiement gratuits hors zone euro
La prix de la carte Visa Premier Monabanq reste inférieur à celui d’une banque classique. Dans une banque physique, le tarif de ce type de carte est aux alentours de 15 €/mois soit 180 €/an (avec pack bancaire). Avec Monabanq, elle est à 9 €/mois soit 108 €/an.
BforBank
BforBank appartient au Crédit Agricole. La banque a remanié son offre en 2024. Ces cartes bancaires ont également changées. La carte Visa Premiere gratuite à partir de 1600€ de revenus a été transformée en BforZen. 👇
| BforZEN | |
|---|---|
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|
💸 Cotisation | 4€/mois |
👉 Conditions | Sans conditions |
💳 Débit | Autorisation systématique |
✋ Plafonds | Paiement : 3 000€/30 jours Retrait : 1 000€/7 jours |
↪️ Retraits | 5 retraits/mois inclus puis 1€/retrait |
🌏 Opérations hors zone euro | Retraits : 1 gratuit/mois, puis 1,95% Paiements : gratuits |
📤 Virements SEPA | Gratuits en ligne Par un conseiller : 5€ |
⌚ Virement instantané | ✔️ |
🧳 Garanties voyage | ✔️ |
📱 Paiement mobile | Apple Pay/Google Pay |
🖋️ Chéquier | ❌ |
✅ Découvert autorisé | ❌ |
🏛️ Accès en agence | ❌ |
📞 Assistance | 24h/24 - 7j/7 Téléphone et chat |
Comme celle de Monabanq, BforZen est sans condition de revenus et sans condition d’utilisation. Elle n’est plus gratuite comme l’ancienne carte Visa Premier mais est désormais proposée au tarif de 4€/mois.
Avec ses paiements et son retrait par mois gratuits à l’étranger, elle peut être une carte bancaire pour voyager à bas coût. Elle possède aussi des garanties voyages et est compatible avec Apple Pay ainsi que Google Pay. De surcroît, les virements instantanés sont gratuits.
- ✔️ Pas de condition de revenus
- ✔️ Pas de condition d’utilisation
- ✔️ Paiements gratuits hors zone euro
- ✔️ Plafonds élevés
- ✔️ Garanties voyage
Elle est légèrement complète qu’Hello Prime et est à autorisation systématique. Son tarif est toutefois un peu moins élevé.
🏆 Quelle est la meilleure carte Visa Premier gratuite ?
Actuellement, la meilleure carte bancaire Visa Premier gratuite n’en est pas une, puisqu’il s’agit de la carte Gold Mastercard de Fortuneo.
Cette carte bancaire haut de gamme sans cotisation mensuelle ni frais d’utilisation est une carte bancaire haut de gamme qui peut être souscrite à débit immédiat ou différé. Elle permet d’être couvert par des garanties voyage larges et pratiques, mais aussi de bénéficier d’une carte bancaire virtuelle sans frais.
Opter pour la carte Gold de Fortuneo vous permet aussi de bénéficier d’une prime de bienvenue dans la banque en ligne pouvant aller jusqu’à 80€.
► Découvrir la carte de Fortuneo
👩 Qui peut avoir une carte Visa Premier gratuite ?
Les conditions pour obtenir une carte Visa Premier gratuite varient selon la banque. Vous devez donc consulter soigneusement les modalités d’ouverture de compte de la banque que vous avez choisie.
Par exemple, Fortuneo et Hello bank! imposent des conditions de revenus. En revanche, ce n’est pas le cas de BoursoBank (si la carte est à débit immédiat), BforBank ou de Monabanq.
En général, vous devez :
- Être majeur
- Résider en France
- Détenir un RIB à votre nom
- Fournir les pièces justificatives suivantes :
- Pièce d’identité
- Justificatif de domicile
- Justificatif de revenus
💻 Comment souscrire sa carte Visa Premier gratuite ?
Les étapes pour souscrire une carte Visa Premier gratuite sont faciles à suivre. Ce sont les mêmes que pour ouvrir un compte bancaire en ligne :
- Choisir la banque en ligne de votre choix
- Rendez-vous sur le formulaire de souscription en ligne
- Remplissez le formulaire (identité, adresse, mail, date de naissance, choix de l’offre bancaire…)
- Signez le contrat électroniquement en renseignant le code envoyé par SMS
- Télécharger vos pièces justificatives
Les démarches ne demandent que quelques minutes. Votre carte Visa Premier vous sera ensuite envoyée par voie postale dans un délai d’une semaine environ, le temps de compter les délais de livraison.
☔ Les assurances et assistances d’une carte Visa Premier
Toutes les cartes bancaires Visa Premier incluent des assistances et des assurances. Quelle que soit la banque, ces garanties sont identiques, même si les plafonds de remboursement peuvent légèrement varier.
Dans certains cas, la banque peut décider d’ajouter des garanties encore supplémentaires, liées par exemple à la livraison de produits commandés sur internet ou à l’accès aux salons d’aéroport en cas de retard de vol.
Voici les assistances et les assurances incluent dans une carte Visa Premier gratuite 👇
| Assurances | Assistances |
|---|---|
| Décès / invalidité | Frais médicaux à l'étranger |
| Annulation / interruption de voyage | Rapatriement |
| Retard d'avion, de train, de bagages | Chauffeur de remplacement |
| Perte, vol et détérioration des bagages | Assistance juridique à l'étranger |
| Responsabilité civile à l'étranger | |
| Neige et montagne | |
| Véhicule de location |
Ces garanties sont valables pour un voyage allant jusqu’à 90 jours. Avant de partir, prenez soin de consulter les différentes exclusions pour éviter toute mauvaise surprise.
👉 Carte Visa Premier gratuite : bilan
Force est de constater qu’il n’est plus aussi facile qu’avant de trouver une carte Visa Premier gratuite. Certes, les conditions de revenus ont presque disparu, mais à la place, nombre de cartes haut de gamme sont maintenant payantes, comme chez Hello bank!.
Toutefois, les cartes Visa Premier, y compris celles qui sont payantes, sont désormais le plus souvent gratuites d’utilisation, même hors zone euro, ce qui n’était pas le cas auparavant. Les voyageurs en seront satisfaits. Les tarifs mensuels sont de plus bien plus abordables que ce que l’on peut trouver chez les banques traditionnelles.
👉 En conclusion, entre les tarifs avantageux, les frais d’utilisation gratuits et les garanties voyage, nous conseillons à tout le monde de souscrire une carte Visa Premier – gratuite ou pas chère.
Rédigé par Claire Krust - Mis à jour le 29/04/2024
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