Crédit Revolut : quel crédits disponibles avec la banque mobile ?

 

Revolut est une fintech bien connue pour ses services bancaires innovants et accessibles via une application mobile. Depuis sa création en 2014, Revolut a transformé le paysage bancaire en offrant des services variés allant de la gestion de compte courant aux investissements en cryptomonnaies. Revolut compte également dans son arsenal, des solutions de crédit adaptées aux besoins des particuliers. Nous verrons dans cet article comment obtenir un crédit chez Revolut. 

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🛠️ Un crédit multi-usage chez Revolut

La banque mobile offre la possibilité à ses clients de faire un prêt personnel. On ne retrouve pas de prêt auto, prêt travaux ou autres, car le crédit Revolut est un prêt personnel sans justificatif. Cela signifie qu’il est possible d’utiliser ce crédit pour plus ou moins ce que l’on veut :

• Auto/moto
• Travaux
• Mariages
• Voyages
• etc.

La seule limite d’utilisation étant la somme empruntée.

La banque en ligne indique également qu’elle compte investir 100 millions d’euros sur 2024 et 2025 afin de proposer le crédit immobilier. Ce dernier n’est pas encore disponible en France, mais il l’est en Irlande ainsi qu’en Lituanie. Revolut devrait donc le proposer durant l’année 2025.

🧐 Quelles sont les caractéristiques du crédit ?

Le prêt personnel de Revolut permet d’emprunter une somme entre 1 000€ et 50 000€ pour une durée de 84 mois maximum. Quant au taux, Revolut indique sur son site que son TAEG est  » à partir de 5,74%« . Aucuns frais de dossier ne sont demandés pour le crédit.

Contrairement au crédit auto BNP Paribas, il est impossible de faire des simulations de crédits afin d’avoir une idée des mensualités à payer avec Revolut. Le seul moyen de connaître son taux est donc de faire une demande de prêt à la banque. Ce taux va dépendre de plusieurs facteurs, dont le revenu client disponible, sa solvabilité ou le montant de la dette client.

Quoi qu’il en soit, rembourser un crédit Revolut se fait par prélèvement automatique, à une date choisie par le client. Ce dernier peut d’ailleurs modifier cette date depuis l’application Revolut.

La banque mobile permet de faire un remboursement anticipé, partiel ou total, sans frais. Le remboursement anticipé peut d’ailleurs se faire directement en rechargeant son compte par carte bancaire (autre qu’une carte Revolut).

💁‍♀️ Comment obtenir un crédit Revolut ?

La première étape est d’ouvrir un compte Revolut si vous n’en avez pas. En effet, le prêt personnel de la banque mobile n’est disponible que sur son application, et donc uniquement pour ses clients.

Toutefois, à l’inverse de beaucoup de banques traditionnelles, il est possible d’ouvrir un compte gratuitement chez Revolut. L’offre Revolut Standard est entièrement gratuite, n’engage à rien, et peut être souscrite très rapidement.

En ce qui concerne les autres conditions, voici ce que Revolut indique sur son site pour être éligible au crédit :

• Être majeur
• Être citoyen Français ou avoir un titre de séjour en cours de validité
• Résider en France métropolitaine et avoir une adresse de résidence à jour sur Revolut
• Avoir un numéro de téléphone local relié à votre compte Revolut
• Être client depuis au moins 30 jours et avoir renseigné toutes les informations demandées
• Avoir des revenus réguliers et vérifiables
• Ne pas avoir de solde négatif

Ensuite, pour pouvoir démarrer la demande de crédit Revolut, il faut se rendre sur l’application, puis choisir « ajouter de l’argent » et choisir l’option « prêt personnel ».

À partir de là, il faudra répondre à un formulaire comprenant diverses questions portants sur :

• Le montant et la durée souhaitées du prêt
• L’objet du prêt
• La situation familiale
• Le statut résidentiel
• L’emploi et le revenu
• Les dépenses mensuelles

Inutile ensuite de contacter Revolut pour votre crédit, car la banque rend une décision sur la demande en quelques minutes. Il se peut néanmoins que cela prenne plus de temps, auquel cas la notification du client de la décision se fera par e-mail, notification push et bannière depuis l’application.

Si le contrat est accepté, les fonds seront sur le compte client 8 jours après la signature.

🤷‍♂️ Est-ce une offre intéressante ?

Difficile de donner un avis sur l’offre de la banque en ligne. Comme mentionné plus haut, il n’est pas possible de réaliser de simulations permettant de comparer le taux de Revolut avec un autre crédit.

De plus, le TAEG du crédit Revolut s’adapte à chaque client et situation. Il n’est donc pas possible de juger la compétitivité ou non de ce prêt.

Le seul moyen de savoir si le prêt pourrait convenir au client est donc d’ouvrir un compte gratuitement et d’effectuer une demande et de comparer soi-même avec des crédits d’autres établissements.

🔎 Qui est Revolut ?

Revolut est une fintech britannique fondée en 2014 par Nikolay Storonsky et Vlad Yatsenko. Depuis sa création, l’entreprise a connu une croissance rapide, se positionnant comme l’une des principales banques digitales au monde. Revolut offre une gamme de services financiers innovants via une application mobile intuitive et facile à utiliser.

La mission de Revolut est de « développer une super-application financière » en offrant une alternative moderne aux banques traditionnelles. L’entreprise vise à rendre les services financiers plus accessibles, transparents et économiques pour ses utilisateurs. Revolut se distingue par son approche centrée sur l’utilisateur, en mettant l’accent sur la simplicité, la transparence et l’innovation.

Pour cela, elle s’appuie sur ses différentes offres :

• Revolut Standard, l’offre gratuite
• Revolut Plus à 3,99€ par mois
• Revolut Premium pour 9,99€ par mois
• Revolut Metal à 16,99€
• Et enfin, Revolut Ultra à 45€ par mois (puis 55€)

La banque mobile a donc de quoi séduire tous les budgets.

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Rédigé par Corentin - Publié le 18/06/2024