Frais à l’étranger Monabanq : à quoi faut-il s’attendre ?

Lorsqu’on planifie un voyage à l’étranger, il est crucial de bien comprendre les frais bancaires associés, afin d’éviter les mauvaises surprises. Monabanq, une banque en ligne réputée pour ses services accessibles et transparents, propose diverses options pour les retraits et paiements à l’étranger. Cependant, il est essentiel de connaître en détail les frais à l’étranger de Monabanq pour mieux gérer son budget lors de ses déplacements.

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Frais à l’étranger Monabanq : l’utilisation de la carte bancaire

Lorsque vous voyagez à l’étranger, il est important de connaître les frais associés à l’utilisation de sa carte Monabanq.

Avant toute chose, précisons que les frais et les plafonds qui s’appliquent dans les pays de la zone euro sont les mêmes qu’en France. Vous pouvez utiliser votre carte bancaire en Italie, en Allemagne, en Espagne, de la même manière que d’habitude.

En revanche, les banques appliquent des frais spécifiques pour les retraits et les paiements effectués hors de la zone euro. Partir au Japon, aux États-Unis, par exemple, peut vite coûter très cher. C’est sur ces frais que nous allons nous concentrer.

Chez Monabanq, les tarifs dépendent de l’offre dont vous bénéficiez. En optant pour une carte premium, ces frais diminuent, voire disparaissent.

Les retraits

Avec Monabanq, les conditions de retrait d’argent à l’étranger dépendent du type de carte bancaire que vous possédez. Les frais de retrait prennent la forme d’un pourcentage du montant retiré. Les cartes premium possèdent toutefois des conditions plus avantageuses. Par exemple, la carte Visa Premier permet de réaliser 25 retraits en dehors de la zone euro. Quant à la carte Platinum de Monabanq, elle permet de retirer de l’argent gratuitement partout dans le monde.

Exemple de frais 

Avec une carte Visa Classic, vous avez le droit à trois retraits par an hors zone euro. Au-delà, vous allez payer une commission de 2% du montant retiré. Pour un retrait de 100€, cela représente une commission de 2€.

Les paiements

Les frais bancaires à l’étranger de Monabanq sont très intéressants lorsqu’il s’agit d’effectuer des paiements. C’est simple, ces derniers sont gratuits et illimités partout dans le monde.

Quelques conseils pour réduire les frais à l’étranger

• Privilégiez les paiements par carte bancaire aux retraits.
• Anticipez vos retraits de manière à en limiter le nombre.
• Renseignez-vous sur les éventuels frais supplémentaires qui peuvent être appliqués par les banques locales.

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Frais de virement à l’étranger avec Monabanq

Les virements à l’étranger sont une autre catégorie de frais importants à considérer lorsque vous gérez vos finances avec une offre Monabanq. Que vous envoyiez ou receviez de l’argent à l’international, il est essentiel de comprendre les coûts associés pour éviter les mauvaises surprises.

Les frais qui s’appliquent dépendent encore une fois de l’offre dont vous bénéficiez.

Pratiq+ et Uniq

Lorsque vous effectuez un virement à l’étranger avec Monabanq, la banque prélève une commission sur le montant transféré. Qu’il s’agisse de la réception ou de l’émission d’un virement non SEPA, il vous faudra débourser 0,1% du montant du virement et les frais seront au minimum de 20€.

Uniq+

Si vous avez opté pour la carte Visa Platinum à 18€/mois, vous n’aurez pas à vous soucier des frais à l’étranger, Monabanq vous permet d’effectuer des virements gratuitement et en illimité.

Comparaison avec les autres banques

Pour faire un choix éclairé concernant vos frais à l’étranger, il est utile de comparer Monabanq avec d’autres banques.

Avec les paiements gratuits et un nombre de retraits gratuits hors zone euro chaque année, les frais à l’étranger de Monabanq sont plutôt compétitifs. Ils sont en tout cas bien moins élevés que ceux des banques traditionnelles. Ces dernières prélèvent généralement une commission fixe et un pourcentage sur chaque retrait ou paiement effectué hors zone euro. Même les cartes haut de gamme ne permettent pas d’y échapper.

Monabanq peine toutefois à rivaliser avec Fortuneo qui ne facture aucuns frais à l’étranger, quelle que soit l’offre. Même la formule d’entrée de gamme Fosfo, pourtant gratuite et accessible sans condition de revenus, vous permet de payer et de retirer de l’argent gratuitement et en illimité partout dans le monde.

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Conclusion sur les frais à l’étranger de Monabanq

Monabanq est une banque en ligne dont les offres sont certes payantes, mais accessibles sans condition de revenus. Selon l’offre choisie, vous disposez d’un certain nombre de retraits gratuits hors zone euro. Si vous vous rendez de temps en temps à l’étranger, pour des vacances par exemple, les cartes de Monabanq peuvent être de bons compagnons de voyage, en particulier la carte Visa Premier.

Pour des séjours prolongés ou répétés hors zone euro, il peut toutefois être préférable d’opter pour une carte gratuite à l’étranger avec retraits et paiements illimités. Chez Monabanq, cela implique de prendre la Visa Platinum à 18€/mois. Or il est possible d’obtenir une carte sans frais à l’étranger gratuitement chez Fortuneo. Les personnes qui ont des revenus supérieurs à 1 800€ nets par mois pourront même demander une carte Visa Premier, de manière à bénéficier de garanties premium en voyage (assurances et assistances).

Rédigé par Noémie Verbaere - Publié le 23/05/2024