Nouvelle amende pour N26

L’autorité bancaire Allemande, la BaFin, inflige à N26 une amende de 9,2 millions d’euros pour lenteur dans la déclaration de blanchiment d’argent. C’est la seconde amende en quelques années pour N26.

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Des retards à répétition

Cette nouvelle amende à l’encontre de la banque en ligne gratuite N26 a été proclamée ce mardi par la BaFin. Elle est accusée d’avoir systématiquement signalé en retard des transactions frauduleuses pouvant être liée au blanchiment d’argent durant l’année 2022.

En théorie, un établissement financier se doit de présenter le plus vite possible à l’autorité bancaire toute transaction douteuse. Selon l’autorité Allemande, tous les signalements de l’année 2022 ont été effectués en retard.

En 2021 déjà N26 faisait l’objet d’une première amende à cause d’un dispositif de sécurité pas assez fiable et efficace contre le blanchiment d’argent. Le montant s’élevait alors à 4,25 millions d’euros.

Cette surveillance remonte il y a maintenant quelques années, en 2018, année depuis laquelle N26 se voit limité son nombre de nouveaux clients à 50 000 par mois. Cette sanction est expliquée par le fait qu’il soit facile d’ouvrir un compte N26 avec des faux papiers d’identité selon la BaFin.

Des faits qui remontent à 2022

Pour sa défense, N26 appuie sur le fait que les éléments reprochés remontent à 2022. Cette même année, la banque en ligne avait pourtant mis des mesures de sécurité en place.

En effet, 80 millions d’euros avaient été investis afin de lutter contre les problèmes de blanchiments d’argent.

Suite à la première amende, de nombreux comptes clients avaient été clôturés, parfois injustement selon certains. Reste à voir si N26 va réitérer cette opération.

N26 avait pourtant espéré atteindre la rentabilité durant ce second semestre de 2024 ainsi qu’entrer prochainement en bourse.

Rédigé par Corentin - Mis à jour le 23/05/2024