Offre BoursoBank (ex Boursorama Banque) – les détails de la banque en ligne

L’offre de BoursoBank propose de nombreux services bancaires, allant de l’ouverture d’un compte personnel ou d’un compte joint, une offre de compte bancaire pour mineur ou encore différentes offres de prêts ou d’assurances. La filière de la Société Générale est l’une des banques en ligne les moins chères du marché notamment grâce à ses deux cartes bancaires gratuites. On vous explique tout sur l’offre de BoursoBank !

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BoursoBank : qui est-elle ?

Filière de la Société Générale, BoursoBank est une banque en ligne créée en 1995 proposant une offre bancaire variée. Elle commerciale des services bancaires similaires aux banques traditionnelles, avec pour avantage d’avoir des frais de tenue de compte gratuits.

Si vous souhaitez ouvrir un compte BoursoBank, vous aurez notamment accès à trois offres de cartes bancaires Visa (Welcome, Ultim et Ultim Metal). BoursoBank propose aussi une offre pour mineurs (Kador). Il est également possible d’ouvrir un compte joint Boursorama ou encore un compte pour auto-entrepreneur avec Boursorama Pro.

Les tarifs proposés font de BoursoBank une offre très intéressante et une des banques en ligne les moins chères du marché puisque deux de ses trois cartes bancaires sont gratuites. De plus, son offre d’entrée de gamme n’est pas soumise à une condition de revenus, ce qui peut en faire une banque pour petits revenus. D’ailleurs, Boursorama Banque s’autoproclame même banque la moins chère depuis treize ans.

Les cartes bancaires proposées par l’offre BoursoBank

BoursoBank propose plusieurs offres de cartes bancaires, dont un compte bancaire pour mineur.

De plus, le découvert est autorisé avec Welcome, Ultim et Metal uniquement 3 mois après l’ouverture du compte et dans la limite de 2 500€. Le découvert n’est pas autorisé avec Kador.

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Welcome de BoursoBank – l’offre d’entrée de gamme

Welcome est l’offre d’entrée de gamme de BoursoBank.

Elle est accessible gratuitement, sans condition de revenus. Vous devez toutefois effectuer au moins une opération par mois avec votre carte pour en garder la gratuité. Sinon, elle vous sera facturée 5€ le mois suivant.

Ultim de BoursoBank – l’offre milieu de gamme

Ultim est l’offre BoursoBank de milieu de gamme. Elle permet d’accéder à une carte bancaire Visa internationale à autorisation systématique. Elle peut être soit à débit immédiat, soit à débit différé.

Cette offre est gratuite si vous utilisez votre carte bancaire au moins une fois par mois, sinon elle vous sera facturée 9€ le mois suivant.

Elle est également sans condition de revenu si vous demandez une carte bancaire à débit immédiat. Pour une Visa à débit différé, il faut respecter une condition de revenu de 1 500€ net par mois.

Metal – l’offre haut de gamme

Ultim Metal est l’offre haut de gamme proposée par Boursorama Banque. Sa cotisation mensuelle s’élève à 9,90€ par mois.

Elle est sans condition de revenus pour une carte Visa à débit immédiat mais demande une condition de revenus de 2 500€ net par mois pour une carte bancaire à débit différé.

Cette offre de BoursoBank peut être une bonne option si vous recherchez une banque pour voyager car les retraits en espèces et les paiements par carte bancaire sont gratuits avec Metal.

Kador destinée aux mineurs

L’offre est Kador est proposée par BoursoBank pour les jeunes entre 12 et 17 ans. Elle est très pratique si vous recherchez une banque pour ado !

Elle permet notamment d’avoir gratuitement accès à une carte bancaire Visa à autorisation systématique. De plus, les paiements à l’international sont gratuits. Bien évidemment, cette offre est accessible sans conditions de revenus.

Kador permettra ainsi à votre enfant d’apprendre à gérer son argent grâce à l’application mobile. En tant que parent, vous avez aussi accès à son compte.

Le découvert n’est pas autorisé avec Kador : si votre adolescent n’a pas suffisamment d’argent sur son compte au moment du paiement, celui-ci sera simplement refusé.

Pour souscrire chez Kador, un parent doit être obligatoirement client chez BoursoBank.

L’offre de bienvenue de BoursoBank

Comme de nombreuses banques en ligne, BoursoBank propose des offres de bienvenue qui changent régulièrement.

Actuellement, vous pouvez profiter d’une offre de bienvenue d’un montant de 80€ si vous décidez d’ouvrir un compte courant associé à l’offre Welcome ou à l’offre Ultim.

Pour en profiter, il faut n’avoir jamais été client de BoursoBank. N’hésitez pas à consulter régulièrement le site de BoursoBank afin de connaître l’offre de bienvenue du moment !

► L’offre de bienvenue de BoursoBank 

Les services supplémentaires à l’offre BoursoBank

BoursoBank propose une offre bancaire dont certains services sont entièrement gratuits :

• Les frais de tenue de compte
• Frais d’envoi d’un chéquier
• Les Frais d’envoi d’un chèque de banque
• Émission et réception d’un virement SEPA
• Commission d’intervention
• Frais d’opposition sur chèque
• Lettre d’information préalable pour chèque sans provision
• Frais d’opposition sur carte bancaire
• Réédition du code secret de votre carte bancaire

Toutefois, certains services bancaires sont quand même payants :

• La réédition de votre carte bancaire avant son échéance : 10€
• Frais pour déclaration à la Banque de France d’une décision de retrait de carte bancaire : 25€
• Rejet de prélèvement : 20€ maximum par rejet
• Rejet de chèque : 30€

L’offre de BoursoBank permet aussi l’accès à des services supplémentaires comme :

• Une application mobile pour gérer vos comptes depuis votre smartphone
• Les paiements avec votre smartphone grâce à Apple Pay, Samsung Pay ou Google Pay
• Les paiements grâce à votre montre connectée avec Fitbit Pay et Garmin Pay
• EasyMove : la mobilité bancaire de Boursorama Banque
• La technologie NFC qui permet les paiements sans contact inférieurs à 50€
• L’Instant Payment pour effectuer des virements instantanés gratuits
• The Corner qui permet aux clients Boursorama Banque de profiter de bons plans avec près de 50 enseignes
• Les virements par SMS

Les comptes joints

BoursoBank propose également d’ouvrir un compte commun. Il suffit de vous rendre sur le site de BoursoBank et de souscrire en ligne. Vous aurez alors le choix entre ouvrir un compte bancaire personnel ou un compte bancaire joint.

Il vous sera ensuite demandé de choisir entre les 3 offres de cartes bancaires de BoursoBank :

• Welcome
• Boursorama Ultim
• Metal

Chaque titulaire pourra ainsi choisir sa propre carte bancaire. Attention toutefois, les conditions de revenus ainsi que d’utilisation restent les mêmes que précédemment expliquées. Ainsi, si vous avez un revenu mensuel net inférieur à 1 500€, vous ne pourrez pas demander une carte Ultim à débit différé.

► En savoir plus sur l’offre BoursoBank 

Des offres de crédit

BoursoBank commercialise plusieurs offres de crédit, selon vos besoins.

Crédit immobilier

BoursoBank propose une offre de crédit immobilier au taux fixe sur 20 ans (en incluant l’assurance). Ce taux est fixé à 1,40% TAEG annuel (offre valable à date de juin 2021).

Il ne vous sera pas demandé de domiciliation de vos revenus, ni d’apport personnel minimum. Vérifiez toutefois les conditions d’emprunt avant d’effectuer une demande de crédit car BoursoBank ne finance pas certains projets immobiliers.

Pour pouvoir effectuer une demande de crédit immobilier auprès de BoursoBank, il faut remplir plusieurs conditions :

• Être majeur(e)
• Résider en France
• Avoir une ancienneté professionnelle minimum

L’ancienneté professionnelle minimum demandée est différente selon le profil de l’emprunteur.

Le financement CLIC

L’offre BoursoBank vous permet aussi d’obtenir un prêt rapidement (sous 14 jours) si le montant de votre achat se situe entre 200€ et 2 000€.

Vous pourrez alors rembourser ce prêt en 3 mensualités. Au montant de vos mensualités seront ajoutés des frais de dossiers (maximum 20€).

Pour profiter du financement CLIC, vous devez être client de BoursoBank depuis au moins 3 mois.

Prêt personnel

BoursoBank met à disposition une offre de crédit personnel, qui vous permet d’emprunter dès 10 000€ avec un taux TAEG fixe à 0,75%, sur une durée de 12 à 48 mois (offre valable à date de juin 2021).

Comme pour le financement CLIC, vous devez être client Boursorama depuis au moins 3 mois.

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L’offre d’épargne de BoursoBank

Les livrets d’épargne

Si vous décidez d’ouvrir un compte bancaire avec BoursoBank, vous pouvez également choisir une option d’épargne. La banque en ligne propose plusieurs types de livrets d’épargne :

• Livret A
• LDDS (Livret de Développement Durable et Solidaire)
• PEL (Plan Épargne Logement)/CEL (Compte Épargne Logement)
• Compte d’Épargne Financière Pilotée

Le livret A propose un taux fixe à 0,5% (un taux en vigueur donc régulé) dont les revenus sont exonérés d’impôts sur le revenus et des prélèvements sociaux. Vous pouvez notamment y déposer un maximum de 22 950€. Vous pouvez ouvrir un Livret A pour tous les membres de votre famille, même un mineur.

Le LDDS soit Livret de Développement Durable et Solidaire est une bonne alternative au livret A puisqu’ils proposent tous les deux un taux fixe à 0,5%. Son plafond est limité à 12 000€.

Des offres d’assurances

Quatre offres d’assurances sont disponibles avec BoursoBank :

• Boursorama Protection qui assure vos moyens de paiements et vos effets personnels (en cas de vol de sac à main) mais aussi vos équipements mobiles (smartphone, tablettes, appareils photos, etc). Vous êtes également protégé en cas d’usurpation d’identité ou d’atteinte à la réputation.
• Une assurance comptes qui permet de mettre vos proches en tant que bénéficiaires. En cas de décès, ils pourront ainsi recevoir un capital égal aux encours détenus sur l’ensemble de vos comptes et de vos contrats d’assurance vie.
• L’assurance multirisques habitation Alabri
• Carapass, une assurance auto 

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Rédigé par Noémie Verbaere - Mis à jour le 02/10/2023