Tarifs Banque Populaire 2024 – Tous les frais

Qu’on soit un nouveau client ou un ancien, comprendre les tarifs d’une banque peut nous éclairer dans notre choix. Ce critère pèse un poids important lors de la sélection d’une banque. Les tarifs de la Banque Populaire peuvent néanmoins être complexes car ils diffèrent selon les régions. Pour plus de lisibilité, nous nous concentrerons sur ceux de la Banque Populaire du Nord.

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💶 Tarifs d’ouverture, frais de suivi et de fonctionnement Banque Populaire

Premiers tarifs que l’on rencontre à la Banque Populaire, les frais de tenue et de suivi de compte servent au bon fonctionnement du compte bancaire. Ces frais couvrent les coûts associés à la tenue du compte, comme le traitement des transactions, la maintenance des systèmes informatiques, le personnel de la banque, et le service client. Ils sont facturés même si le compte n’est pas activement utilisé, tant qu’il reste ouvert.

Ouvrir un compte bancaire est gratuit mais les frais de tenue de compte s’élèvent à 2,55 € par mois. On trouve aussi plusieurs autres tarifs :

• Désolidarisation d’un compte joint : 53 €
• Relevé de compte mensuel : gratuit
• Relevé de frais annuel : gratuit
• Compte inactif : 30 € par an
• Recherche de documents : < 1 an = 18 €, > 1 an = 42,40 €
• Commission de suivi trimestriel : 67,65 € par trimestre

La commission de suivi trimestriel correspond à des frais facturés au client si le compte est débiteur ou dépasse le découvert autorisé 60 jours dans un trimestre. Les 60 jours ne sont pas consécutifs.

Les montants des frais de gestion peuvent donc vite s’additionner selon l’usage du compte bancaire. Bien que des frais soient inévitables (comme les frais de tenue de compte), il est facile d’en esquiver certains (comme la commission de suivi).

💻 Tarifs banque à distance Banque Populaire

La banque à distance donne accès à des services depuis chez soi. L’abonnement Cyberplus pour consulter ses comptes est gratuit.

Pour ceux souhaitant toucher à la bourse, la Banque Populaire possède un espace pour faire des virements ou passer des ordres de bourse. On peut également avoir accès à l’information boursière gratuitement.

Il faut cependant s’acquitter de 2,28 € par mois pour Cyberconfiance. Ce service permet de recevoir des SMS d’authentification forte (lors d’un paiement internet) et de suivre ses opérations bancaires en direct.

Pour recevoir des alertes SMS sur la situation du compte, on peut opter pour :

• Des alertes quotidiennes à 2,70 € par mois
• Des alertes hebdomadaires à 1,75 €par mois

🔷 Forfait Cristal

Le forfait cristal est une offre de services groupés de la Banque Populaire qui donne droit à un pack de services en plus de la carte bancaire. Souscrire à un pack revient moins cher que de choisir chaque option individuellement. Les différents niveaux impliquent différents un nombre de services différents. On peut retrouver par exemple :

• Exonération d’agios
• Exonération des frais hors zone euro
• Assurance moyens de paiement
• Exonération des frais de virement instantanés
• Etc.

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👩 Forfait Cristal Solo

👫 Forfait Cristal Duo

👨‍👩‍👧‍👦 Forfait Cristal Famille

La formule donne le droit jusqu’à 3 comptes pour les parents et un compte par enfant. La carte bancaire pour jeune change selon la formule.

• Formule Essentiel et Confort >>> Visa à autorisation systématique ou Classic
• Formule Premium >>> Via à autorisation systématique, Classic ou Premier

🕵️‍♀️ Les moyens de paiement

Autre point important lorsque l’on choisit une banque : les moyens de paiement. Découvrons les tarifs 2024 de la Banque Populaire pour chacun d’eux.

💳 Les cartes bancaires

Les tarifs des cartes Banque Populaire peuvent changer selon la gamme bien entendu mais aussi si l’on choisit de souscrire à la carte seule ou à l’offre groupée de service de la Banque Populaire : le forfait cristal. Ce forfait est déclinable en formule solo, duo pour un compte joint, et famille. Chaque formule est aussi divisible en 3 niveaux : Essentiel, Confort et Premium

Pour une carte seule, il faudra compter par an :

• 51,50 € pour une Eurocard Mastercard (débit immédiat ou différé)
• 49 € pour une Visa Classic (autorisation systématique ou débit immédiat ou différé)
• 139,35 € pour une Visa Premier (débit immédiat/différé)
• 236 € pour la Visa Platinum (débit immédiat/différé)
• 343,20 € pour la Visa Infinite

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Ce n’est donc pas avec les tarifs de la Banque Populaire que l’on pourra trouver une carte Visa Premier gratuite.

🏧 Paiements et retraits

Tous les paiements effectués au sein de l’Espace Economique Européen en euros sont gratuits. Les retraits à un DAB de la Banque Populaire aussi.

Pour les retraits hors des DAB Banque Populaire, seule la Visa Classic est limité à 2 retraits gratuits par mois puis 1 € par retrait supplémentaire.

Les paiements et retraits hors zone euro sont gratuits avec les cartes souscrites dans une formule Premium. Autrement, les frais sont les suivants :

• Paiement : 2,90 % de l’opération
• Retrait : 3,25 € + 3 % de l’opération

Les tarifs de la Banque Populaire n’en font pas une banque sans frais à l’étranger.

🤳 Tarifs Banque Populaire : les virements

La réception d’un virement ainsi que les virements faits entre deux comptes Banque Populaire de la même région sont gratuits.

Les tarifs de la Banque populaire pour virements vers d’autres comptes sont gratuits par internet ou application mobile mais coûtent 4,60 € pour un virement occasionnel en agence et 1,60 € pour un virement permanent.

Un virement instantané s’effectue par application mobile et coûte 1 € jusqu’à 1500 € de virement et 3,20 € pour un virement entre 1500 € et 15 000 €. C’est une solution pratique lorsque l’on doit faire un virement bancaire urgent.

✍️ Tarifs des chèques Banque Populaire

Selon les tarifs de la Banque Populaire, la remise, le paiement et la mise à disposition d’un chéquier en agence sont gratuits.

Si l’on opte pour un envoi à domicile, il faut compter 7,35 € en courrier recommandé ou 1,70 € en courrier simple.

Pour un chèque de banque il faut compter 13,80 €.

Enfin, l’opposition d’un chèque est au prix de 19,80 €.

⚠️ Tarifs Banque Populaire : irrégularités et incidents

Les frais d’irrégularités et d’incidents ne sont pas ceux que l’on voit le plus souvent mais ils sont tout de même importants.

Au-delà des frais, ce qui est important est de régulariser au plus vite sa situation. Si la situation irrégulière dure depuis trop longtemps ou est trop importante, la banque peut déclarer le client interdit bancaire. Il faudra alors ouvrir un compte pour interdit bancaire.

👨‍💼 Tarifs découvert et crédits Banque Populaire

Un découvert autorisé est possible avec accord d’un conseiller Banque Populaire. Le montant du découvert sera à négocier.

Le taux du découvert autorisé est celui du taux de référence + 8,05 points. Ce dernier changeant souvent, il est nécessaire de se renseigner.

À la Banque Populaire, il est possible d’obtenir une exonération des frais d’agios de son découvert autorisé :

• Exonération jusqu’à 500 € de découvert : 3,50 €/mois
• Exonération jusqu’à 1 000 € de découvert : 6,60 €/mois

Quant au découvert non autorisé, il sera du taux de référence + 12,88 points (dans la limite du taux d’usure.)

Les taux de crédits changent selon chaque situation. Il est donc impossible de donner une estimation. Toutefois, les prêts immobiliers et les prêts personnels demandent des frais de dossier à hauteur d’1 % du montant emprunté.

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🤑 Épargne et placements

Comme toutes les autres banques, la Banque Populaire propose tous les services d’épargnes (LEP, LDD, PEA…). Aucun d’entre eux ne dépasse le seuil minimum fixé par l’État.

Pour transférer un CEL ou un PEL vers une autre banque, les tarifs de la Banque Populaire sont de 113 €. Pour un PEA ça sera 15 € par titre coté et 50 € par titre non cotés.

Enfin, la Banque Populaire propose un outil d’épargne automatique, Crescendo, au prix de 8,65 € par an.

😷 Les assurances

Pour connaitre les tarifs des assurances Banque Populaire, il est nécessaire de contacter un conseiller pour la plupart. On connaît le prix pour :

• L’assurance précaution qui, en cas de décès, rembourse le découvert et verse le capital à un proche : 30 €/an
• Sécurité high-tech qui protège les appareils nomades (hors téléphone) d’une valeur de plus de 30 € : 3,22 €/mois
• L’assurance moyen de paiement Sécuriplus qui couvre la carte, le chéquier, les papiers et clefs (uniquement si volés en même temps que les moyens de paiement), le vol des espèces au distributeur et l’usurpation d’identité : 28,70 €/mois

Rédigé par Corentin - Mis à jour le 02/05/2024