Tarifs Hello bank! : les prix de la banque en ligne

La banque en ligne de la BNP Paribas propose-t-elle des tarifs intéressants ? Les banques en ligne sont connues pour être moins chères que les banques traditionnelles. Avec les tarifs Hello bank!, découvrons si c’est vraiment le cas !

► Découvrir les offres Hello bank!

L’offre d’Hello bank! : les comptes individuels

Hello bank! propose deux offres de cartes bancaires : Hello One et Hello Prime. La première est une offre d’entrée de gamme gratuite tandis que la seconde est une offre haut de gamme payante. Nous verrons les tarifs Hello bank! de ces offres plus loin dans cet article.

En ouvrant un compte en ligne Hello bank!, vous aurez la possibilité d’avoir une carte bancaire, un chéquier et vous aurez également un accès en agence BNP Paribas pour y déposer des chèques et des espèces. De même, vous bénéficierez du réseau de conseillers Hello bank! qui sont disponibles pour répondre à vos questions. Ils sont joignables sur de larges plages horaires et même le samedi.

Enfin, vous aurez également la possibilité de retirer des espèces gratuitement partout dans le monde dans les 2200 guichets BNP Paribas.

Tous ces avantages sont compris dans les tarifs Hello bank! de chaque offre.

Hello One

La carte Hello One proposée par Hello bank! est une carte d’entrée de gamme gratuite et sans conditions de revenus. En revanche, il y a désormais une condition d’utilisation. Il faut utiliser sa carte au minimum une fois dans le mois, sinon 3€ vous seront facturés le mois suivant.

La carte Hello One est une carte à autorisation systématique. C’est-à-dire que le terminal de paiement va interroger le solde du compte avant toute transaction afin de s’assurer que les fonds sont bien présents sur votre compte bancaire. Ce type de carte peut être contraignant lors de paiements dans des stations-services, des péages ou des parkings, car il y a des chances que la transaction soit refusée. Toutefois, une telle carte permet d’éviter le découvert et de mieux gérer ses dépenses.

Les retraits sont gratuits quelque soit l’endroit dans le monde où ils sont réalisés. Toutefois il faut veiller à les effectuer dans les distributeurs du réseau BNP Paribas. Les tarifs Hello bank! concernant un retrait en dehors du réseau BNP Paribas sont de :

• En zone euro : 1€ par retrait
• En dehors de la zone euro : 1,5% du montant

Les paiements sont gratuits partout.

Hello Prime

Cette carte Hello bank! est une carte bancaire haut de gamme. Vous pouvez l’obtenir pour 5€/mois, mais la carte est soumise à une condition de revenus de 1000€ nets par mois.

Contrairement à Hello One, il n’y a pas de condition d’utilisation et la carte n’est pas à autorisation systématique. La carte peut être à débit immédiat ou différé.

Le gros avantage des tarifs de l’offre Hello Prime d’Hello bank! concerne les opérations à l’étranger. En effet, avec la carte haut de gamme, les retraits et paiements sont gratuits partout dans le monde. Il n’y a pas de frais pour les retraits qui ne sont pas réalisés dans des distributeurs BNP Paribas.

Les plafonds de paiements et de retraits sont plus élevés mais peuvent être ajustés en quelques clics dans votre espace client Hello bank!.

L’offre de compte joint Hello bank!

Il est possible d’ouvrir un compte joint chez Hello bank!. Effectivement, les deux offres bancaires qui ont été présentées plus haut sont également disponibles en compte joint. Hello One Duo est le compte joint associé à la carte Hello One et Hello Prime Duo est celui associé à Hello Prime.

Les tarifs Hello bank! pour ces comptes joint sont les identiques à ceux appliqués aux offres individuelles. De même, ces deux comptes joints donnent droit aux mêmes services et avantages qu’avec les comptes individuels, mais avec une carte bancaire pour chaque titulaire.

Hello One Duo permet d’avoir un compte joint gratuit sans condition de revenu. Désormais, il y a une condition d’utilisation, vous devrez utiliser chaque carte du compte joint une fois par mois sinon 3€ vous seront prélevés le mois suivant. Vous aurez alors deux cartes Visa à autorisation systématique et tous les autres avantages que nous avons déjà évoqué pour Hello One.

Les tarifs d’Hello bank! sont plus élevés avec Hello Prime. Hello Prime Duo coûte 8€/mois. Néanmoins, il faudra détenir 2000€ de revenus nets mensuels à deux pour pouvoir bénéficier de cette offre. Vous aurez accès à deux cartes Visa haut de gamme et également à deux cartes bancaires virtuelles. C’est une carte qui est utilisable seulement en ligne. Vous ne pourrez pas retirer d’argent ou payer en magasin avec cette carte, sauf si elle est reliée à une application de paiement mobile tel que Google Pay ou ApplePay.

Tarifs Hello bank! : les frais des opérations de paiement

Virements et prélèvements

La mise en place d’un prélèvement SEPA est gratuite dans toutes les offres Hello bank!.

L’émission d’un virement SEPA est gratuite en ligne, mais coûte 5€ lorsqu’elle est réalisée par un conseiller bancaire.

La réalisation d’un virement instantané coûte 1€ dans l’offre Hello One. En revanche, les virements instantanés sont inclus gratuitement dans l’offre Hello Prime.

La réalisation de virements non SEPA est payante, voici les tarifs Hello bank! :

• L’émission d’un virement non SEPA en ligne réalisé dans la devise du bénéficiaire est gratuite
• L’émission d’un virement non SEPA en ligne réalisé en euro ou dans une devise différente de celle du pays bénéficiaire est de 3€ si le virement va vers une filiale BNP Paribas sinon il coûtera 15€
• La réception d’un virement non SEPA coûte 19€

Chèques

Dans les tarifs Hello bank!, les frais d’envoi d’un chéquier ou d’un chèque de banque sont gratuits. C’est le cas pour les offres Hello One et Hello Prime. Même si vous n’allez pas être amené à réaliser un chèque de banque souvent, c’est toujours bien de savoir qu’ils sont gratuits si vous avez le besoin d’en faire un un jour.

Voici les tarifs Hello bank! concernant les chèques :

• Les frais pour l’envoi d’un chéquier à domicile en courrier non recommandé sont gratuits
• L’envoi d’un chéquier en courrier recommandé est payant au prix de 5€
• La mise à disposition de votre chéquier en agence BNP Paribas coûte 8€

Les tarifs Hello bank! pour la commande d’un chéquier réalisée par un conseiller coûte 5€ alors que si vous le faite vous-même en ligne, vous n’aurez rien à débourser.

Hello bank! fait partie de l’une des rares banques à proposer l’encaissement de chèque en banque en ligne.

Tarifs Hello bank! des frais d’incidents de paiements

Les tarifs Hello bank! concernant les frais d’incidents de paiements et les frais de découverts sont présentés dans le tableau ci-dessous. Les tarifs Hello bank! sont les mêmes quelle que soit l’offre choisie et s’appliquent au compte individuel ainsi qu’au compte joint.

Il y a uniquement la commission d’intervention et les frais d’opposition sur carte bancaire qui sont inclus gratuitement dans les tarifs de la banque en ligne. Voici les tarifs proposées par Hello bank! :

Si l’on compare les tarifs, on réalise qu’Hello bank! n’est pas la banque en ligne avec découvert autorisé la moins chère. D’autres banques en ligne, comme Fortuneo et Boursorama Banque, sont un peu moins coûteuses. Elles ne facturent pas de minimum forfaitaire d’agios et le taux de découvert non autorisé et moins élevé.

L’offre pour les pro : Hello Business

Cette offre d’Hello bank! se destine aux professionnels indépendants. Les tarifs Hello bank! pour Hello Business sont de 10,90€/mois. Elle permet aux pros d’avoir un compte et une carte bancaire, un chéquier, des assurances et des garanties et aussi la possibilité de faire devis et des factures personnalisés.

Hello Business permet également d’encaisser des chèques et des espèces en agences BNP Paribas comme pour les autres offres Hello bank!. C’est un véritable avantage pour les professionnels puisqu’il peuvent être amenés à encaisser des chèques pour le bon fonctionnement de leur activité.

Pour conclure – notre avis sur les tarifs Hello bank!

Les tarifs Hello bank! sont intéressants, ce qui fait de cette banque en ligne une solution bancaire accessible et complète. À notre avis Hello bank!, peut répondre aux besoins de toute le monde avec ses offres de comptes individuels et de comptes joints.

En effet, elle propose une offre d’entrée de gamme gratuite et sans conditions de revenus qui est accessible à tout le monde. Même avec son offre haut de gamme soumise à une condition de revenus, elle reste accessible puisque la condition ne s’élève qu’à 1000€. Cependant, il faudra débourser 5€/mois pour bénéficier de cette offre et des avantages qui s’y rapportent.

Comme nous l’avons évoqué précédemment, Hello n’est cependant pas forcément pas la meilleure banque en ligne. Par exemple, Fortuneo propose des alternatives très intéressantes et entièrement gratuites. Quelle que soit l’offre que vous allez choisir pour trouver la meilleure banque vous devrez toujours prendre en compte vos besoins ainsi que votre profil afin de trouver l’offre la plus adaptée pour vous.

Pour faire votre choix, nous vous conseillons avons de consulter notre comparateur de banques :

Offre banque en ligne : top 10

Rédigé par Claire Krust - Publié le 05/07/2022