Visa Premier Banque Postale : tarifs et comparatif

A la Banque Postale, vous pouvez souscrire une carte Visa Premier. Elle vous permet notamment de bénéficier de plafonds plus élevés et de garanties intéressantes à l’étranger. Est-il vraiment intéressant d’y souscrire ? 

💳 Présentation de la Visa Premier de la Banque Postale

Plus chère que la carte Visa Classic, la carte Visa Premier de la Banque Postale vous donne accès à des plafonds plus élevés. Elle vous permet également de retirer de l’argent partout gratuitement, dans les distributeurs de la Banque Postale comme dans les autres banques.

🌎 Comme toutes les cartes haut de gamme, elle s’accompagne de garanties supplémentaires en voyage.

🔎 Comparatif : est-il intéressant d’y souscrire ?

À la Banque Postale, on ne propose pas de Visa Premier gratuite. Les banques traditionnelles la facturent entre 14€ et 16€ par mois minimum quand elle est souscrite avec une offre groupée de services.

Pour réaliser des économies tout en profitant des avantages d’une carte Visa Premier (ou cartes équivalentes), il faut se tourner vers les banques en ligne.

Voici notre comparatif dédié au cartes haut de gamme 👇

Banque en ligne ou banque traditionnelle ?

On voit dans le tableau ci-dessus que la carte Visa Premier de la Banque Postale est un peu moins cher que la Visa Premier de la BNP Paribas ou de SG (anciennement la Société Générale). On se situe néanmoins dans la même gamme de prix.

En revanche, on peut réaliser de vraies économies en s’adressant aux banques en ligne. La carte d’Hello bank! (Hello Prime) ne coûte que 5€/mois. Elle permet cependant de bénéficier des mêmes avantages : assurances et garanties d’assistance renforcées à l’étranger, plafonds élevés.

Les banques en ligne vont même plus loin. Elles sont nombreuses à ne pas facturer de frais à l’étranger en dehors de la zone euro. De quoi réaliser une économie substantielle si vous aimez voyager. Cet avantage complète d’ailleurs plutôt bien les garanties premium à l’étranger que nous venons d’évoquer. Malheureusement, sur ce sujet, les banques traditionnelles sont encore à la traîne.

► Découvrir l’offre d’Hello bank!

Notons également qu’il est possible d’obtenir une carte Gold Mastercard chez Fortuneo (l’équivalent de la Visa Premier chez Mastercard), gratuitement, à condition de percevoir des revenus de 1800€/mois minimum.

Services, garanties et fonctionnalités

👉 À la Banque Postale, vous pouvez prendre une Visa Premier seule et lui adjoindre les services de votre choix.

👉 Vous pouvez également opter pour une offre groupée de services. Cette dernière inclut une carte de paiement, la tenue de compte, un relevé de compte mensuel, 3 alertes par mois, la consultation des comptes à distance, un chéquier et une assurance contre le vol et la perte des moyens de paiement baptisé Alliatys.

Note : vous pouvez demander une version renforcée de cette assurance, avec Alliatys Plus (remplacement en cas de vol des appareils numériques).

🔗 Pour aller plus loin, lire notre avis sur la Banque Postale

💸 Le point sur les tarifs de la Visa Premier Banque Postale

Au 1er janvier 2024, la carte Visa Premier de la Banque Postale coûte 14,50€ par mois en souscrivant à la formule de compte Alliatys et 15,70€ par mois avec Alliatys Plus. La première année, vous bénéficiez toutefois d’une réduction de 50%.

Les jeunes, eux, profiteront de tarifs plus avantageux jusqu’à 29 ans :

• 18-25 ans : 6€ par mois (Alliatys), 6,50€ par mois (Alliatys Plus)
• 26-29 ans : 10€ par mois (Alliatys), 11€ par mois (Alliatys Plus)

Vous pouvez également prendre la carte seule, à 135,20€ par mois. Dans ce cas, il faudra obligatoirement payer les frais de tenue de compte à 20,40€ par an. Si vous souhaitez bénéficier de services supplémentaires (alertes, etc.), il est rapidement plus intéressant d’opter pour une offre groupée de services.

Autres tarifs et fonctionnalités

☔ Les garanties d’assistance et les assurances

La Visa Premier de la Banque Postale comprend des garanties plus complètes que les cartes d’entrée de gamme. Elles sont particulièrement utiles aux voyageurs :

• Prise en charge des frais médicaux à l’étranger
• Rapatriement
• Responsabilité civile à l’étranger
• Annulation, interruption ou modification de voyage
• Garantie neige et montagne
• Retard de bagages
• Garantie véhicule de location
• Etc.

Pour en bénéficier, il est impératif de régler son voyage (billets et réservations d’hébergement) avec la Visa Premier de la Banque Postale.

✋ Les plafonds

Les plafonds de la carte Visa Premier de la Banque Postale vont être un plus élevés que ceux de la carte Visa Classic. Ils sont accordés selon le profil du client.

Sur son site internet, la banque donne seulement les informations suivantes :

• Plafond de paiement (sur 30 jours glissants) : à partir de 3 000€
• Plafond de retrait maximum (sur 7 jours glissants) : 1 500€

✨ Autres avantages

Chez la Banque Postale, la carte Visa Premier s’accompagne de réductions et d’avantages négociés auprès de partenaires. Ces offres sont généralement en lien avec les univers du voyage, des loisirs ou du shopping.

Certaines réductions sont permanentes (par exemple : 25% de remise sur la location de voiture dans les agences Avis en France). D’autres sont des offres temporaires. On peut les consulter très facilement sur le site my.visa.fr.

Cette carte haut de gamme comprend aussi un programme de cashback. Lors de vos achats chez des enseignes partenaires, un certain pourcentage est versé sur votre cagnotte. Vous pouvez ensuite décider de virer le montant de cette cagnotte sur votre compte bancaire.

📋 Comment obtenir une carte Visa Premier à la Banque Postale ?

Il existe deux façons d’ouvrir un compte à la Banque Postale avec une Visa Premier. Vous pouvez vous rendre dans une agence aux heures d’ouverture ou souscrire directement en ligne.

Attention, pour avoir accès à la souscription en ligne, il faut impérativement :

• Etre majeur
• Résider en France physiquement et fiscalement
• Ouvrir un compte pour un usage non professionnel
• Ne pas être contribuable américain

Les étapes de la souscription en ligne

1. Renseignez vos informations personnelles (identité, coordonnées…).
2. Choisissez la Visa Premier parmi les cartes bancaires de la Banque Postale.
3. Vérification de l’identité : téléchargez votre pièce d’identité, puis filmez votre visage.
4. Transmettez vos justificatifs.
5. Signez votre contrat électroniquement
6. Effectuez votre premier versement pour finaliser l’ouverture de compte.

En agence

Vous pouvez également vous rendre aux guichets de la Banque Postale. Il faudra avoir en votre possession l’ensemble des justificatifs nécessaires : pièce d’identité, justificatif de domicile et justificatif de revenus (dernier bulletin de salaire, avis d’imposition, attestation de l’employeur…)

Rédigé par Noémie Verbaere - Publié le 12/12/2023